结论：信用卡逾期利息超过LPR（贷款市场报价利率）的部分，一般情况下不能直接拒绝支付，但具体是否需要支付以及支付多少，需结合合同约定、法律规定以及实际情况来判断。

分析说明：

1. 合同约定优先：

   • 信用卡的使用是基于持卡人与银行之间签订的信用卡合同。合同中通常会明确约定逾期利息的计算方式，包括利率水平、计息方式等。
   • 如果合同中约定的逾期利率超过了LPR，但并未超过法律规定的上限（如年利率24%或36%，具体根据最新司法解释确定），那么持卡人通常需要按照合同约定支付逾期利息。

2. 法律规定限制：

   • 根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（虽针对民间借贷，但信用卡逾期利息的司法实践常参考此规定），如果借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。对于年利率24%至36%之间的利息，如果借款人已经支付，出借人无需返还；如果未支付，借款人可以拒绝支付。
   • 信用卡逾期利息虽不完全等同于民间借贷利息，但司法实践中，对于过高利息的调整原则有相似之处。如果信用卡逾期利息显著过高，持卡人可以尝试与银行协商降低利息，或在诉讼中请求法院根据公平原则和实际情况进行调整。

3. LPR作为参考：

   • LPR是贷款市场报价利率，由中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布。它反映了市场资金供求状况，是银行贷款定价的重要参考。
   • 然而，信用卡逾期利息并不直接与LPR挂钩。银行在设定信用卡逾期利率时，会综合考虑资金成本、风险溢价、市场竞争等因素。
   • 如果持卡人认为信用卡逾期利息过高，可以尝试以LPR为参考，与银行协商降低利率，但银行是否接受协商取决于其内部政策和风险评估。

行动建议：

• 审查合同：首先，持卡人应仔细审查信用卡合同，了解逾期利息的具体约定。
• 与银行协商：如果认为逾期利息过高，可以尝试与银行协商降低利率或延长还款期限等。
• 寻求法律帮助：如果协商无果，且持卡人认为银行的行为侵犯了其合法权益，可以寻求法律帮助，通过诉讼或仲裁等方式解决争议。

后续思考：

• 持卡人在使用信用卡时，应充分了解合同条款，特别是关于逾期利息的约定，以避免不必要的纠纷。
• 银行在设定信用卡逾期利率时，也应遵循公平、合理、透明的原则，避免过高利率对持卡人造成过大负担。
• 随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，信用卡逾期利息的设定和调整可能会更加规范和合理。持卡人应关注相关政策变化，及时调整自己的用卡策略。