关于信用社贷款逾期后是否会上门催收的问题，这并非一个绝对的情况，而是会受到多种因素的影响。以下是对这一问题的详细分析：

一、上门催收的可能性因素

1. 逾期情况：

   • 逾期时间与金额：逾期时间越长，且欠款金额较大时，信用社为了降低风险，可能会考虑上门催收。例如，若逾期超过3个月，且欠款金额在数万元以上，上门催收的可能性会相对增加。
   • 借款人态度：若借款人一直拖延还款、态度恶劣，或经常不接听催收电话、不回复短信，信用社可能会认为上门催收是更有效的沟通方式。

2. 信用社政策：

   • 不同信用社的催收政策可能有所不同。一些信用社可能更倾向于通过电话、短信等常规方式进行催收，而另一些则可能在特定情况下采取上门催收。

3. 法律法规：

   • 上门催收必须遵守相关法律法规，不得采取暴力、威胁、侮辱等非法手段。因此，即使信用社决定上门催收，也必须确保催收行为的合法性。

二、不会上门催收或不合法的上门催收情况

1. 信用社政策限制：

   • 部分信用社可能出于品牌形象、客户体验或合规经营考虑，限制或禁止上门催收。

2. 法律法规约束：

   • 如前所述，上门催收必须遵守法律法规。若催收人员未经借款人同意擅自闯入住宅，或在催收过程中进行殴打、辱骂等行为，均属违法，借款人可通过法律途径维护自身权益。

3. 不正规催收行为：

   • 借款人应警惕不正规的催收行为，如骚扰、威胁等。若遇到此类情况，应立即向信用社或相关部门投诉，并寻求法律帮助。

三、应对策略与建议

1. 积极沟通：

   • 若面临还款困难，借款人应主动与信用社沟通，说明情况并寻求解决方案，如延期还款、分期还款等。

2. 了解自身权益：

   • 借款人应了解自身在信贷关系中的权益和义务，确保催收行为的合法性。若遇到不当催收行为，可向相关部门投诉或寻求法律帮助。

3. 保持冷静与理性：

   • 面对上门催收时，借款人应保持冷静与理性，与催收人员友好沟通。同时，核实催收人员身份，并要求出示相关证件和授权证明。

4. 咨询专业意见：

   • 若对催收行为或信贷关系存在疑问，借款人可咨询专业律师或相关机构，获取专业建议和应对策略。

总结：信用社贷款逾期后是否会上门催收取决于逾期情况、信用社政策以及法律法规的约束。借款人应积极面对逾期问题，通过合理规划财务、增强法律意识和及时沟通等措施来降低逾期风险。同时，在面对上门催收时保持冷静与理性，确保自身权益不受侵害。