结论：保险单中“下次因心律失常引起的疾病不予报销”这一条款是否合理，需结合保险合同类型、条款具体内容、保险法规定及投保时是否履行充分告知义务综合判断，不能一概而论。 以下是具体分析：
一、条款合理性需结合保险类型判断
保险合同分为人身保险（如重疾险、医疗险）和财产保险（如车险、家财险），心律失常相关疾病通常属于人身保险范畴。根据《保险法》第十六条，保险人（保险公司）对免责条款需在投保时明确提示并说明，否则该条款可能无效。
- 若为医疗险：若条款明确将“心律失常及其并发症”列为免责范围，且投保时保险公司已通过加粗、加黑、口头说明等方式提示，且您签字确认，则条款可能有效；但若未履行提示义务，或您能证明投保时未被告知该条款，可主张条款无效。
- 若为重疾险：若心律失常本身未达到合同约定的“重大疾病”标准（如需特定治疗方式或严重程度），但后续引发其他重疾（如心梗、脑梗），则需看合同是否将“由心律失常引发的疾病”整体免责。若合同仅免责“心律失常本身”，而未明确免责其并发症，则保险公司可能需赔付。
二、条款内容需符合“公平性”原则
根据《保险法》第十九条，保险合同中免除保险人依法应承担的义务或加重投保人、被保险人责任的条款无效。
- 若条款过于宽泛：例如“任何因心律失常引起的疾病均不赔”，但未明确“引起”的具体范围（如直接导致、间接导致、关联导致），可能因歧义被认定为无效；
- 若条款显失公平：例如您投保时无心律失常病史，但保险公司仍强制加入该免责条款，可能因违反公平原则被挑战。
三、投保时是否履行“健康告知”义务是关键
根据《保险法》第十六条，投保人需如实告知被保险人的健康状况（如是否曾患心律失常）。
- 若您投保时已告知心律失常病史：保险公司仍同意承保并收取保费，但后续以该条款拒赔，可能构成“弃权与禁止反言”（即保险公司放弃对既往症的抗辩权），您可主张赔付；
- 若您未告知心律失常病史：保险公司可能以“未如实告知”为由解除合同并拒赔，此时该免责条款的合理性可能被弱化，但您仍需承担未告知的法律后果。
给您的建议
- 核对合同条款：仔细阅读保险单中“免责条款”部分，确认是否明确写明“心律失常引起的疾病不赔”，以及是否有对“引起”的具体定义；
- 检查投保流程：回忆投保时是否被询问过心律失常病史，是否在健康告知书中如实填写，并保留相关证据（如投保单、健康问卷）；
- 协商或投诉：若认为条款不合理，可先与保险公司协商，要求解释条款依据；若协商无果，可向当地银保监会投诉或通过诉讼解决。
如有具体合同文本或投保细节，可进一步向我提供，我会帮您分析条款效力及维权路径。