信用社贷款利息逾期1年本身并不直接涉及“合法”与否的定性，但逾期行为会触发一系列法律后果和信用社的应对措施，这些后果和措施的合法性需根据具体情况判断。以下从多个角度进行分析：

1. 逾期行为的法律性质：

   • 贷款合同是借款人与信用社之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。当借款人未按合同约定的期限支付利息时，即构成违约。
   • 违约行为本身并不违法，但会依据合同条款承担违约责任，如支付逾期利息、罚息或面临信用社采取的其他合法措施。

2. 信用社的合法应对措施：

   • 催收：信用社有权通过合法途径催收逾期利息，包括但不限于电话通知、书面催告等。
   • 加收罚息：根据贷款合同的约定，信用社可能对逾期利息加收一定比例的罚息，这是合法的合同条款执行。
   • 提起诉讼：若借款人长期逾期不还，信用社有权向法院提起诉讼，要求借款人偿还本金、利息及罚息，并可能要求借款人承担诉讼费用。
   • 信用记录影响：逾期行为会被记录在个人信用报告中，影响借款人的信用评级，进而影响其未来获取贷款或其他金融服务的能力。

3. 逾期一年的特殊情况：

   • 逾期一年意味着借款人长时间未履行合同义务，信用社可能已采取多次催收措施无果。
   • 在此情况下，信用社更可能选择通过法律途径解决问题，如提起诉讼或申请强制执行。
   • 借款人需注意，长期逾期不仅可能导致信用记录严重受损，还可能面临法律诉讼和资产被查封、冻结等风险。

4. 合法性的判断标准：

   • 信用社的所有应对措施必须基于合法合规的前提，如催收方式不得侵犯借款人合法权益，罚息比例不得超过法定上限等。
   • 借款人若认为信用社的应对措施存在违法行为，如暴力催收、非法查封等，有权向相关部门投诉或寻求法律援助。