结论：网贷逾期后能否从银行贷款，需分情况讨论，主要取决于逾期情况、银行政策及个人综合资质，具体如下：

1. 逾期情况较轻，且已结清
   若网贷逾期次数少（如仅1-2次）、逾期时间短（如未超过30天），且已全额结清欠款，对银行贷款的影响较小。此时若个人收入稳定、负债率合理（通常不超过50%）、征信报告中无其他严重不良记录（如呆账、代偿等），仍有机会从银行申请到贷款，但可能面临利率上浮或额度降低的情况。

2. 逾期情况严重，或未结清
   若网贷逾期次数多（如连续3次或累计6次以上）、逾期时间长（如超过90天），或逾期欠款未结清，银行会直接拒绝贷款申请。因为银行在审批贷款时，会重点审查征信报告中的“逾期记录”和“当前负债”，严重逾期或未结清欠款会直接体现个人信用风险，银行为规避风险不会放贷。

3. 银行政策差异
   不同银行对逾期记录的容忍度不同。例如，国有大行（如工行、建行）对征信要求更严格，逾期记录可能直接导致拒贷；而部分股份制银行或城商行（如招行、平安银行）可能对轻微逾期更宽容，尤其是针对优质客户（如公务员、事业单位员工）或提供抵押物（如房产、车产）的贷款申请。

4. 个人综合资质的补充作用
   即使有轻微逾期记录，若个人综合资质突出（如高收入、高资产、稳定职业），仍可能通过银行审批。例如，某客户因疏忽导致1次网贷逾期30天，但月收入5万元、名下有房产，申请银行信用贷款时仍可能获批，但额度可能从预期的50万元降至30万元。

建议：

• 若逾期记录已结清且时间较长（如超过2年），可优先尝试申请与自身业务往来密切的银行（如工资代发行）的贷款，通过长期合作关系增加审批通过率；
  
• 若逾期记录未结清或时间较短，建议先结清欠款并保持良好信用记录（如按时还款信用卡、其他贷款）至少6个月，再申请银行贷款；
  
• 申请时可提供额外证明材料（如收入证明、资产证明、工作证明）以增强银行对还款能力的信心。
  

如有其他具体问题（如某银行政策、逾期记录消除方式等），可直接向我咨询。