结论：信用卡逾期3年后还一两百进去，从法律和实际操作角度均不可取，且可能带来不利后果。以下是具体分析：

1. 无法改变逾期状态，利息和违约金持续累积
   信用卡逾期后，银行会按合同约定收取利息（通常为日万分之五）和违约金（通常为最低还款额未还部分的5%）。即使逾期3年后每月还一两百，若未覆盖当期利息和违约金，欠款总额仍会持续增加。例如，若欠款本金为5万元，逾期3年利息和违约金可能已远超本金，此时还一两百只是“杯水车薪”，无法解决根本问题。

2. 可能被银行认定为“恶意拖欠”，加速法律追责
   银行对逾期客户的处理分阶段：初期催收、委托第三方催收、起诉。若逾期3年仍未还清，银行可能已将案件移交法务部门或起诉至法院。此时还款一两百，若未与银行达成还款协议（如分期、减免），可能被银行视为“无还款诚意”，反而加速法律程序（如申请强制执行、列入失信被执行人名单）。

3. 信用修复无实质帮助，反而可能延长负面影响
   信用卡逾期记录会保留在个人征信报告中5年（从还清之日起算）。若逾期3年后仍未还清，征信记录会持续显示“逾期状态”，影响贷款、信用卡申请等。此时还款一两百，若未全额还清，征信记录不会更新为“已结清”，反而可能因持续逾期被标记为“严重失信”，延长信用修复周期。

建议行动方向：

• 主动联系银行协商：说明逾期原因（如失业、疾病等），争取减免部分利息或违约金，达成个性化分期还款协议（最长可分60期）。
  
• 优先偿还本金：若银行同意减免，尽量将还款资金用于偿还本金，减少利息累积。
  
• 避免“小额还款”陷阱：若无力一次性还清，切勿盲目还一两百，应与银行明确还款计划，否则可能因“未履行还款义务”被起诉。
  

若有进一步疑问（如协商技巧、法律程序等），可直接向我咨询，我会结合具体案例为您详细解答。