核心结论：信用卡逾期10天被扣400多元，需结合费用性质（违约金、利息、其他费用）及合同约定判断合理性，可通过协商减免、投诉或诉讼维权。以下是具体分析：

1. 先确认费用性质：违约金、利息还是其他？

• 违约金：根据《民法典》第585条，信用卡逾期违约金需在合同中明确约定计算方式（如未还款金额的百分比）。若合同约定违约金为每日0.05%-0.1%，逾期10天可能产生较高费用，但需核对合同条款是否合法（如违约金过高可请求法院调整）。
• 利息：逾期利息通常按日计收（如万分之五），10天利息可能达几十元，但400元中利息占比通常较低，需确认是否包含复利或其他费用。
• 其他费用：部分银行可能收取“滞纳金”“服务费”等，需核查合同是否明确约定此类费用，否则可能涉嫌违规。

行动建议：立即查看信用卡合同条款，核对费用计算方式是否与合同一致。若合同未明确约定或计算方式模糊，可主张费用无效。

2. 协商减免：优先尝试与银行沟通

• 银行对短期逾期（如10天内）可能存在减免政策，尤其是首次逾期或非恶意逾期。可主动联系银行客服，说明逾期原因（如疏忽、临时资金周转困难），申请减免部分费用。
• 话术参考：“因工作繁忙未及时还款，非恶意逾期，能否减免部分违约金？我承诺后续按时还款。”

注意：协商时需保留沟通记录（如录音、聊天记录），以备后续维权。

3. 投诉维权：若银行拒绝合理减免

• 向银保监会投诉：若银行收费明显不合理（如违约金远超法定标准），可向银保监会（12378）投诉，要求调查银行收费合规性。
• 向消费者协会投诉：若银行存在虚假宣传或霸王条款，可向当地消协投诉，主张银行承担违约责任。

证据准备：信用卡合同、逾期通知、费用明细、协商记录等。

4. 诉讼维权：极端情况下的最后手段

• 若银行收费严重违法（如违约金超过年利率24%），可向法院起诉，要求返还多收费用。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，超出法定利率部分的费用不予支持。
• 诉讼成本：需考虑时间、律师费等成本，建议仅在费用金额较大或银行态度强硬时采用。

5. 预防措施：避免再次逾期

• 设置自动还款或还款提醒，防止因疏忽导致逾期。
• 合理规划消费，避免超出还款能力。
• 短期资金困难时，可申请银行“容时服务”（通常3天宽限期）或分期还款。

总结：先核对合同条款，确认费用合法性；优先协商减免，无效则投诉或诉讼；同时加强还款管理，避免后续风险。如有具体合同条款或费用明细，可进一步提供，我会帮你详细分析。