结论是：合同纠纷诉讼未开庭期间，走线下贷款一般没有直接影响，但需根据具体情况谨慎处理，避免潜在风险。 以下从不同角度为您详细分析：

1. 贷款审批角度

• 信用评估：银行或金融机构在审批贷款时，主要关注申请人的信用记录（如征信报告）、收入稳定性、负债比例等。单纯的合同纠纷诉讼（未涉及执行或失信记录）通常不会直接影响信用评估。
• 例外情况：若纠纷涉及大额债务、担保责任或已被法院列入失信被执行人名单（即“老赖”），则可能影响贷款审批。但您提到诉讼尚未开庭，此类风险较低。

2. 合同纠纷性质的影响

• 民事纠纷无执行：若纠纷仅为普通合同争议（如买卖合同、服务合同），且未进入执行阶段，金融机构一般不会因此拒绝贷款。
• 涉及金融合同纠纷：若纠纷本身与金融产品相关（如贷款合同、担保合同），金融机构可能更谨慎审查，但未开庭前仍以现有信用材料为主。

3. 潜在风险与建议

• 诉讼结果影响：若诉讼最终败诉，可能需承担赔偿责任，导致负债增加。此时若已获得贷款，可能因还款能力下降而面临违约风险。
• 建议：
  1. 如实告知：在申请贷款时，若金融机构询问法律纠纷情况，建议如实说明（避免隐瞒导致合同无效）。
  2. 评估还款能力：确保即使诉讼败诉，仍具备偿还贷款的能力。
  3. 咨询贷款机构：不同机构政策不同，可提前咨询目标银行的具体要求。

4. 法律程序与贷款的独立性

• 诉讼不影响合同效力：合同纠纷诉讼未开庭期间，原合同仍有效（除非被法院裁定暂停履行）。因此，与贷款相关的合同（如借款合同）不受直接影响。
• 执行阶段的风险：若诉讼进入执行阶段且您被强制执行，可能导致资产冻结或收入扣划，此时已发放的贷款可能面临还款困难。

5. 特殊情况：贷款用途与纠纷关联

• 若贷款用于纠纷相关事项（如支付诉讼费用、和解款），需确保资金用途合法，避免被认定为“转移财产”或“恶意逃避债务”。
• 若贷款与纠纷无关（如个人消费、经营），则一般无影响。

总结建议

• 短期操作：若急需贷款且信用记录良好，可正常申请，但需保留诉讼相关材料备查。
• 长期规划：关注诉讼进展，若可能败诉，提前规划资金以应对潜在赔偿。
• 风险规避：避免在诉讼期间过度负债，防止因结果不利导致连锁反应。

如有进一步疑问或需具体案例分析，可直接向我咨询。