保险产品停售造成的损失，应首先明确损失的具体原因和责任归属，然后依据相关法律法规和保险合同约定进行处理。

一. 分析损失原因和责任归属

1. 保险公司责任：如果保险产品的停售是由于保险公司违反监管规定或产品设计缺陷导致的，那么保险公司可能需要承担相应的责任。例如，保险公司因违规操作被保监会要求下架产品，或产品本身存在严重问题导致被市场淘汰，这些情况下，保险公司可能需要对因此造成的消费者损失进行赔偿。

2. 消费者自身责任：如果保险产品的停售是由于市场更新换代或消费者个人选择导致的，那么损失可能主要由消费者自己承担。例如，消费者购买了一款保险产品，但后因市场上有更优质的产品出现而选择退保，这种情况下，损失通常不由保险公司承担。

3. 不可抗力因素：如果保险产品的停售是由于不可抗力因素导致的，如自然灾害、政策变动等，那么损失的处理可能需要依据具体的法律法规和保险合同约定来确定。

二. 处理依据

1. 保险法相关规定：根据《保险法》的相关规定，保险公司应当遵循诚实信用原则，对保险产品的停售原因、影响以及后续处理措施进行明确告知。如果保险公司存在违规行为导致产品停售，消费者有权要求保险公司承担相应的赔偿责任。

2. 保险合同约定：保险合同中通常会明确约定产品停售的相关条款，包括停售原因、处理方式以及双方的权利义务等。消费者在购买保险产品时，应仔细阅读合同条款，了解产品停售的相关规定。

三. 建议措施

1. 了解停售原因：在得知保险产品停售后，消费者应首先了解停售的具体原因，以便判断责任归属和后续处理措施。

2. 与保险公司沟通：消费者可以与保险公司进行沟通，了解产品停售的后续处理方案，包括是否提供替代产品、是否给予赔偿等。

3. 寻求法律援助：如果消费者认为保险公司的处理方案不合理或存在违规行为，可以寻求法律援助，通过法律途径维护自己的合法权益。

综上所述，保险产品停售造成的损失应根据具体原因和责任归属进行处理。消费者在购买保险产品时，应仔细了解产品条款和停售规定，以便在发生停售时能够做出正确的应对。如有进一步需要，您可以继续咨询我。