介绍他人买卖虚拟币导致他人银行卡进涉诈资金怎么处理-韦端宁律师|法行宝
2025-09-07 刑事辩护

若您因介绍他人买卖虚拟币,导致他人银行卡进入涉诈资金,可能面临以下法律后果及处理方式:

  1. 行政责任风险
    根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条,组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或为电信网络诈骗活动提供帮助(如提供支付结算帮助),尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留;没收违法所得,处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或违法所得不足一万元的,处十万元以下罚款。
    具体表现:若您仅作为中间人介绍买卖虚拟币,未直接参与诈骗,但明知交易可能涉及非法资金仍提供帮助,可能被认定为“提供支付结算帮助”,面临行政处罚。

  2. 刑事责任风险
    若您的行为符合《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定的“帮助信息网络犯罪活动罪”(帮信罪),即“明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的”,可能被处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。
    关键点:

    • “明知”的认定:需结合您对交易异常性的认知(如对方要求频繁更换收款账户、资金来源不明等);
    • “情节严重”:包括支付结算金额二十万元以上、违法所得一万元以上、或造成被害人损失等后果。
  3. 民事赔偿风险
    若他人因银行卡被冻结或涉案资金被追缴产生损失(如账户内合法资金被扣划),可能向您主张民事赔偿,要求您承担连带责任。

处理建议:

  1. 立即停止行为:若仍在介绍或参与虚拟币交易,应立即停止,避免扩大风险。
  2. 配合调查:若已被公安机关传唤或调查,应如实说明情况,避免隐瞒或伪造证据。
  3. 收集证据:保留与交易方的聊天记录、转账记录等,证明您对涉诈资金不知情或无主观故意。
  4. 咨询专业意见:因案件可能涉及行政、刑事、民事多重法律关系,建议直接向我咨询,结合具体情节(如介绍次数、金额、是否获利等)制定应对方案。

提示:虚拟币交易本身在中国不受法律保护,且易成为洗钱、诈骗等犯罪的工具。即使您未直接参与诈骗,介绍他人交易也可能因“帮助行为”承担法律责任,需谨慎对待。