涉电信诈骗犯罪法律责任告知书是办理银行卡就能收到吗-孙燕青律师|法行宝
2025-09-04 刑事辩护

不是办理银行卡就一定能收到涉电信诈骗犯罪法律责任告知书,但在特定地区和特定情况下,办理银行卡时会被要求签署该告知书。具体分析如下:

一、特定地区和情况下的要求

根据中国人民银行南京分行及江苏省公安厅联合发布的《关于实行开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知的通知》,从2018年4月1日起,在江苏省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人(仅限中国公民,包括港澳台同胞),需要签署涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书。这一规定主要是为了加强银行结算账户管理,保证自然人合法、规范开立和使用个人账户,避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款。

二、告知书的内容和目的

该告知书主要包括以下内容:

  1. 提供真实有效身份证件的要求:自然人申请开立个人账户时,需提供真实有效的身份证件,并如实填写个人相关信息,否则将承担相应的法律责任。
  2. 严禁假冒他人身份或虚构代理关系:自然人申请开立个人账户时,严禁假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,严禁出租、出借、出售、购买银行账户。违者将按相关账户管理制度规定,5年内暂停其个人账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户,同时其个人信息将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
  3. 对明知他人实施电信网络诈骗犯罪的处理:对明知他人实施电信网络诈骗犯罪,个人提供信用卡、资金支付结算账户的个人,以共同犯罪论处。

告知书的目的是为了提醒客户在账户开立、使用上不合规的行为将会承担的法律责任或接受的行政处罚,以便于开户人清楚地了解自己相关行为的后果,避免自己的账户被不法分子所利用。

三、对普通市民的影响

对于普通市民来说,这一新规并不会造成太大的影响。无非就是在正常办理流程外,多花一点时间阅读一下告知书,并签个字。然而,对于那些买卖银行卡的人来说,这就意味着很大的法律风险了。因为告知书明确提醒了违规使用银行卡的法律后果,一旦银行卡被用于非法活动,持卡人将难以推脱责任。

建议:如果您在办理银行卡时被要求签署涉电信诈骗犯罪法律责任告知书,请务必认真阅读并理解告知书的内容,确保自己的行为合规,避免不必要的法律风险。如果您对告知书的内容有任何疑问,可以直接向我咨询,我会为您提供专业的法律解答。