非法个人放贷的立案标准主要包括以下几个方面:
放贷数额与非法获利:
- 个人非法放贷数额累计在200万元以上的;
- 个人违法所得数额累计在80万元以上的。
- 例如,某人未经批准擅自放贷,且放贷总额达到了250万元,或者违法所得达到了90万元,这些都符合立案标准。
放贷对象与次数:
- 两年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上的。
- 例如,某人在两年内向不同的个人或单位以借款名义出借资金达到了12次,这也符合立案标准。
行政处罚与再犯:
- 虽未达到上述数额标准,但两年内因非法放贷行为受过行政处罚二次以上,又非法放贷的。
- 例如,某人在两年内因非法放贷已经被行政处罚过两次,之后再次进行非法放贷,即使放贷数额或违法所得未达到上述标准,也应立案追诉。
严重后果:
- 造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
- 例如,某人的非法放贷行为导致了借款人自杀,这种严重后果也符合立案标准。
年利率标准:
- 以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为,也属于情节严重的情形。
- 例如,某人以40%的年利率进行非法放贷,这也符合立案标准中情节严重的情形。
综上所述,非法个人放贷的立案标准涉及多个方面,包括放贷数额、非法获利、放贷对象与次数、行政处罚与再犯、严重后果以及年利率标准等。在判断是否符合立案标准时,需综合考虑这些因素。如有进一步需要,您可以继续咨询我。