刑法175条立案标准-潘竤蒽律师|法行宝
2025-08-11 刑事辩护

刑法第175条主要涉及到的是高利转贷罪以及骗取贷款罪。以下是对这两条罪名的立案标准的详细解答:

一、高利转贷罪立案标准

根据《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条,高利转贷罪的立案标准主要包括以下两种情形:

  1. 高利转贷,违法所得数额在十万元以上的:

    • 这意味着,如果某人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额达到了十万元以上,那么这种行为就构成了高利转贷罪,应当立案追诉。
  2. 虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的:

    • 即使违法所得数额未达到十万元,但如果行为人在两年内因高利转贷已经受过两次或以上的行政处罚,并且再次进行高利转贷,那么也应当立案追诉。

二、骗取贷款罪立案标准

骗取贷款罪,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定,是指行为人以欺骗手段取得银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等,进而给这些金融机构造成重大损失或有其他严重情节的行为。其立案标准通常包括以下几种情形:

  1. 骗取的贷款金额超过一百万:

    • 如果行为人通过欺骗手段骗取的贷款金额超过了一百万,那么这种行为就构成了骗取贷款罪,应当立案追诉。
  2. 通过欺骗手段给对应的金融机构造成了直接的经济损失额二十万以上:

    • 行为人不仅骗取了贷款,而且给金融机构造成了二十万元以上的直接经济损失,这也构成了骗取贷款罪的立案标准。
  3. 虽然未达到具体的金额规定,但欺骗次数过多或者给相关金融机构造成了极其严重的损失:

    • 即使骗取的贷款金额或造成的经济损失未达到上述具体数额标准,但如果行为人欺骗次数过多或者给金融机构造成了极其严重的损失,那么也应当立案追诉。

综上所述,刑法第175条的立案标准主要涉及到高利转贷罪和骗取贷款罪两种罪名,每种罪名都有其具体的立案标准。在实际操作中,应根据具体情况进行判断和立案追诉。