新反洗钱法第十一条解读-石鹏律师|法行宝
2025-08-08 经济纠纷

新《反洗钱法》第十一条的核心内容是强化了单位和个人的反洗钱义务。具体来说:

  1. 任何单位和个人不得从事洗钱活动:这明确规定了所有社会主体都负有不得参与洗钱活动的义务,是反洗钱工作的基本要求。

  2. 不得为洗钱活动提供便利:单位和个人不仅不能直接参与洗钱,还不能为洗钱活动提供任何形式的便利,如提供资金账户、协助资金转移等。

  3. 配合金融机构和特定非金融机构的客户尽职调查:在与金融机构或特定非金融机构建立业务关系时,单位和个人应当配合进行客户尽职调查,提供真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并准确、完整填报身份信息。

  4. 举报洗钱活动的权利与义务:任何单位和个人发现洗钱活动,都有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或其他有关国家机关举报。同时,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  5. 拒不配合的后果:如果单位和个人拒不配合金融机构依照新《反洗钱法》采取的合理的客户尽职调查措施,金融机构有权按照规定的程序采取限制或拒绝办理业务、终止业务关系等洗钱风险管理措施,并根据情况提交可疑交易报告。

综上所述,新《反洗钱法》第十一条通过明确单位和个人的反洗钱义务,进一步加强了反洗钱工作的力度和广度,旨在构建一个更加全面、有效的反洗钱体系,以维护金融秩序、社会公共利益及国家安全。如果您有相关法律问题或需要进一步的法律咨询,请直接向我提问。