银行的刑事案件案件风险主要包括内部人员职务犯罪和外部人员实施的金融犯罪。以下是针对这两类风险的详细分析：

一. 内部人员职务犯罪风险

1. 非国家工作人员受贿罪

   • 风险描述：根据《刑法》第一百八十四条（注意：此条为提示性规定，具体定罪依据为第一百六十三条），银行工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成非国家工作人员受贿罪。
   • 实例分析：如某银行工作人员利用职务之便，非法收受他人财物，为他人谋取贷款便利，即可能触犯此罪。

2. 违法发放贷款罪

   • 风险描述：根据《刑法》第一百八十六条，银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成违法发放贷款罪。
   • 实例分析：如某银行工作人员未对借款人的还款能力进行严格审查即发放贷款，导致贷款无法收回，即可能触犯此罪。

3. 吸收客户资金不入账罪

   • 风险描述：根据《刑法》第一百八十七条，银行工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，构成吸收客户资金不入账罪。
   • 实例分析：如某银行工作人员将客户存款私自挪用而不入账，即可能触犯此罪。

4. 职务侵占和挪用资金罪

   • 风险描述：银行工作人员利用职务之便，将本单位财物非法占为己有，或者挪用本单位资金归个人使用或借贷给他人，数额较大且超过三个月未还的，分别构成职务侵占罪和挪用资金罪。
   • 实例分析：如某银行工作人员私自将银行资金挪出用于个人投资或消费，即可能触犯此罪。

二. 外部人员实施的金融犯罪风险

1. 金融诈骗罪

   • 风险描述：外部人员可能通过伪造票据、信用证等方式诈骗银行资金，或者利用银行系统进行网络诈骗等犯罪活动。
   • 实例分析：如某诈骗团伙伪造银行承兑汇票进行贴现诈骗，即可能构成金融诈骗罪。

2. 破坏金融管理秩序罪

   • 风险描述：外部人员可能通过购买假币、非法吸收公众存款等手段破坏金融管理秩序，对银行造成重大损失。
   • 实例分析：如某非法集资团伙以高息为诱饵吸收公众存款后逃逸，导致银行客户资金受损，即可能构成破坏金融管理秩序罪。

三. 防控建议

1. 完善内部控制体系：建立健全内部控制制度，明确各部门的职责和权限，确保风险管理的有效性。
2. 加强员工合规培训：定期对员工进行法律法规和合规制度的培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。
3. 强化信贷审批流程：严格执行信贷审批程序，对借款人的资信状况进行全面评估，降低信贷风险。
4. 建立风险预警机制：利用大数据分析等技术手段建立风险预警机制，及时发现和应对潜在风险。

我的观点是，银行应高度重视刑事案件案件风险的防控工作，从内部管理、员工培训、信贷审批等多个方面入手，全面提升风险防范能力。如有进一步需要，您可以继续咨询我。