法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估指标主要涵盖固有风险评估和控制措施评估两大方面。

一. 固有风险评估

• 固有风险评估是法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估的重要组成部分，它主要包括以下四个维度：
  1. 地域：考虑金融机构业务涉及的地域范围，某些地区可能因政治、经济、法律环境等因素而具有较高的洗钱和恐怖融资风险。
  2. 客户群体：分析金融机构的客户类型、客户身份背景等，以识别可能涉及洗钱或恐怖融资的高风险客户。
  3. 产品业务种类：评估金融机构提供的各类产品和服务，特别是那些可能被用于洗钱或恐怖融资活动的产品和服务。
  4. 渠道类型：考察金融机构的交易渠道，包括线上渠道和线下渠道，分析这些渠道被用于洗钱或恐怖融资的可能性。

二. 控制措施评估

• 控制措施评估主要关注法人金融机构在反洗钱和恐怖融资风险管理方面的内部控制和机制，它包括以下三个层次：
  1. 反洗钱内部控制基础与环境：评估金融机构的反洗钱组织架构、制度建设、资源配置等基本情况，以及反洗钱文化、员工培训等环境因素。
  2. 洗钱风险管理机制：考察金融机构是否建立了有效的洗钱风险管理机制，包括风险识别、评估、监控和应对等环节。
  3. 针对各类固有风险的特殊控制措施：根据固有风险评估的结果，评估金融机构是否针对高风险地域、客户群体、产品业务种类和渠道类型采取了针对性的控制措施。

我建议法人金融机构在制定洗钱和恐怖融资风险评估指标时，应充分考虑上述两个方面的要求，并结合自身业务特点和风险状况进行合理设计和优化。同时，金融机构应定期对其风险评估指标进行更新和完善，以确保其有效性和适应性。如有进一步需要，您可以继续咨询我。