洗钱类犯罪包括哪些-孙树律师|法行宝
2025-07-28 刑事辩护

洗钱类犯罪主要包括洗钱罪,这是由《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明确规定的。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列特定行为。这些行为具体包括:

  1. 提供资金账户:为犯罪分子提供银行账户、证券账户或其他支付结算账户,用于接收、转移或隐匿非法所得。
  2. 协助转换财产形式:将非法所得转换为现金、金融票据、有价证券,或者通过购买房产、车辆、贵金属、艺术品等方式,将非法所得转换为看似合法的资产。
  3. 协助转移资金:通过转账、跨境汇款或其他支付结算方式,协助将非法所得资金转移,以逃避法律监管。
  4. 协助资金汇往境外:直接或通过金融机构将非法所得汇出境外,以掩盖其非法来源。
  5. 其他掩饰、隐瞒行为:以其他任何方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,如虚构交易背景、伪造合同等。

对于犯洗钱罪的个人,法律将没收其实施上述犯罪的违法所得及其产生的收益,并处五年以下有期徒刑或者拘役,同时并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。若情节严重,将处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。对于单位犯洗钱罪的,将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法进行处罚。

此外,与洗钱行为紧密相关的还有掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,这一罪名针对的是明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为,其上游犯罪范围更广。

综上所述,洗钱类犯罪是一种严重的经济类犯罪,不仅破坏了金融秩序的稳定与健康,还极大地损害了国家经济安全和社会公平正义。因此,我们必须提高警惕,加强防范意识,共同打击洗钱犯罪活动。如果您有任何关于洗钱类犯罪的法律问题或疑虑,可以直接向我咨询。