出借银行卡掩饰隐瞒犯罪所得判刑案例-韦端宁律师|法行宝
2025-06-21 刑事辩护

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核心结论:出借银行卡并涉及掩饰、隐瞒犯罪所得的行为,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,具体罪名及量刑需根据案件具体情况和法律规定综合判断。以下是一个相关案例及法律分析:

案例回顾

案例来源于宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院的一份起诉书(银兴检刑诉〔2024〕451号)。被告人王小弟,为牟取非法利益,明知上线利用银行卡为电信诈骗进行“跑分洗钱”犯罪活动,仍介绍他人给上线参与跑分洗钱犯罪活动。具体行为包括:2024年3月29日,王小弟介绍的秦某某按照上线安排,与卡主张某某见面并等待涉案资金到账,随后取现49000元,该笔资金关联全国电信诈骗案件一起,转入被害人被诈骗金额65033元。王小弟后因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被提起公诉。

法律分析

  1. 罪名认定:

    • 王小弟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款,即掩饰、隐瞒犯罪所得罪。他明知是他人利用信息网络实施犯罪所得,仍介绍他人转移资金,符合该罪的构成要件。
  2. 量刑考虑:

    • 王小弟在与上游的共同犯罪中起辅助作用,系从犯,根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,应从轻处罚。
    • 王小弟经公安机关电话传唤到案,到案后能如实供述自己的犯罪事实,系自首,依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,可以从轻处罚。
    • 王小弟在侦查、审查起诉阶段均认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。
  3. 判决结果:

    • 建议以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人王小弟判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币四千元。

类似案例

伽师县人民法院也审结了一起类似的掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件。被告人柳某明知出售、出租银行卡是违法且涉案资金来源不明的情况下,仍将其银行卡提供给他人使用,并协助提取现金。法院最终判处柳某有期徒刑二年十个月,并处罚金人民币40000元。

法律建议

  1. 提高警惕:切勿为了一时利益而出借或出售自己的银行卡,以免被不法分子利用,卷入犯罪活动。
  2. 了解法律:增强法律意识,了解掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件和量刑标准,避免触犯法律。
  3. 及时咨询:如果面临类似问题或疑虑,应及时向我咨询,以便得到专业的法律意见和帮助。

综上所述,出借银行卡并涉及掩饰、隐瞒犯罪所得的行为是违法的,可能面临刑事处罚。因此,务必谨慎对待自己的银行卡,避免被不法分子利用。